Identifier, évaluer et gérer les Risques Opérationnels - Banques et Assurances

Depuis plusieurs années, AUDISOFT Consultants a développé une expertise en matière de gestion des risques opérationnels. Nous avons rassemblé les compétences, les méthodes et les outils nécessaires à la mise en place d'une politique de gestion des risques opérationnels s'inscrivant dans le cadre de la réforme Bâle II

Contexte et Enjeux

Dans le cadre de la mise en place du nouveau ratio de solvabilité, les établissements bancaires et leurs filiales ont accéléré la mise en place de dispositifs de maîtrise des risques opérationnels. Par ailleurs les modifications du Règlement Général de l’AMF de mars 2006 exigent que les sociétés de gestion d’actifs mettent également en place une démarche d’évaluation des risques.

Un nouvel enjeu : gérer les risques opérationnels

Ces nouvelles normes réglementaires impliquent de nombreux changements pour les établissements bancaires et financiers

Ces nouvelles dispositions ont des implications sur :

les organisations, en termes d'évaluation, de management et de contrôle du risque,
les systèmes d'informations : historisation, cartographie, reporting des risques,
l'image de l’établissement lui-même, au travers de sa communication sur la Place.

Les risques opérationnels se définissent comme les risques de pertes résultant de l'inadaptation ou de la défaillance de procédures, de personnes ou de systèmes internes ou résultant d'événements extérieurs

Notre approche

1- Identification des risques
Structuration du groupe par entité et par type d'activité
Découpage de chaque activité en processus ou fonctions.
Définition des typologies et des événements de risques par processus.

2- Evaluation qualitative des risques et définition des contrôles cibles
Elaboration du référentiel de contrôle à partir d'une cartographie des risques par processus
Evaluation des dispositifs de contrôle par rapport à ce référentiel (self-assessment)
Cotation des différents dispositifs en fonction des risques résiduels
Mise en oeuvre de plans d'actions

3 - Evaluation quantitative : Indicateurs clés et base de données des pertes et incidents
Recenser les processus et systèmes d'information liés aux métiers
Identifier les indicateurs pertinents pour les processus les plus sensibles
Proposer des méthodes d'alimentation de ces indicateurs
Définir le cadre de collecte des pertes et incidents

Notre offre

Accompagner les banques et les sociétés d’Assurance dans la mise en place de la politique de gestion du risque opérationnel :

Définition de l'organisation de gestion du risque opérationnel
Définition ou choix de méthode de mesure et de gestion du risque
Évaluation des risques potentiels (méthodes des scénarios)
Mise en place d’un processus cyclique :
Identification et évaluation des risques, auto évaluation des contrôles,,
Quantification des risques et allocation des fonds propres,
Définition des plans d’action pour diminuer le niveau de risque opérationnel,
Mise en place de reporting,
Audit régulier des dispositifs
Aide à la conception ou au choix d'outil de gestion du risque opérationnel (outil de reporting, outil d'historisation des pertes…) : spécification, test et recette, formation

Pourquoi AUDISOFT Consultants

Expertise dans le pilotage de projet complexe à forte dimension organisationnelle
Les consultants d’Audisoft sont des seniors expérimentés dans les différentes activités bancaires et financières.
Expertise réglementaire : plusieurs anciens inspecteurs et / ou auditeurs
Expertise méthodologique : plusieurs anciens inspecteurs et / ou auditeurs
Expertise financière : Traders, ingénieurs
Conduite du changement/veille en matière d’outils de risque

Pour découvrir plus en détail notre méthodologie et notre savoir-faire, nous vous invitons à télécharger notre présentation détaillée