Notre expertise pour vos besoins
L’Ordonnance n°2009-104 qui a transposé en France la 3ème Directive européenne a marqué un tournant en termes d’exigences et a généré de nombreux projets de mise en conformité en raison des impacts multiples qu’elle a produits, tant au plan organisationnel que commercial.
Le sujet reste cependant majeur pour les établissements : sophistication des techniques de blanchiment, nouveaux produits et services qui exposent davantage les établissements au risque, aux problématiques de fraude fiscale et de corruption...
Outre le respect des exigences réglementaires imposées par l’Ordonnance n°2009-104, l’enjeu majeur pour les établissements aujourd’hui est de prévenir le risque de blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme, en disposant d’une bonne connaissance de leur niveau d’exposition et en déployant des dispositifs de maîtrise efficaces et adaptés. L’atteinte à la réputation en cas de divulgation dans la presse d’une affaire de blanchiment, avec les impacts négatifs sur l’activité commerciale qu’elle implique, fait de la prévention du blanchiment un objectif incontournable des établissements.
A l’écoute de vos attentes, et de l’évolution du monde bancaire et financier, AUDISOFT Consultants propose une offre complète et transversale en matière de prévention du risque de blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme.
L'intervention d'AUDISOFT Consultants vise la mise en oeuvre d'un dispositif de prévention et de gestion sur mesure, dynamique et outillé
Conformément à l’ordonnance n° 2009-104 du 30 janvier 2009, la méthodologie de classification adoptée s’appuie sur les quatre axes suivants : relation d’affaires, produits/services, canal de distribution et condition de réalisation de la transaction.
Il est alors essentiel :
L’outil de classification se présente sous la forme d’un formulaire Excel dans lequel l’utilisateur renseigne au moyen de menus déroulants les quatre axes réglementaires caractérisant le client. L’outil s'appuie sur les niveaux de risque attribués au type de produit, au canal de distribution, aux conditions de réalisation des transactions et au segment de clientèle, pour déterminer un niveau de risque global associé au client.
